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No existe ninguna ley federal administrada por ningún organismo federal que prohíba la contratación de una persona basándose únicamente en el hecho de que no tenga un número de la Seguridad Social. Del mismo modo, no existe ninguna ley federal que prohíba realizar un pago a una persona basándose únicamente en el hecho de que no tenga un número de la Seguridad Social.
Sin embargo, existen leyes y reglamentos federales que exigen la declaración del número de identificación del contribuyente (SSN o ITIN) del beneficiario en las declaraciones informativas federales y en las declaraciones del beneficiario, como los formularios W-2, 1099, 1042-S, etc. Además, la normativa federal exige (con algunas excepciones) que todas las reclamaciones de tratados fiscales realizadas en el formulario 8233, Exemption from Withholding on Compensation for Independent (and Certain Dependent) Personal Services of a Nonresident Alien Individual, el formulario W-8BEN, Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding, o el formulario W-9, Request for Taxpayer Identification Number and Certification, vayan acompañadas del TIN del beneficiario.
Con unos 65 millones de estadounidenses que reciben prestaciones de la Seguridad Social, no es de extrañar que los estafadores invoquen el nombre del programa en llamadas telefónicas, mensajes de texto, correos electrónicos y cartas fraudulentas. Sus esquemas suelen consistir en hacerse pasar por la Administración de la Seguridad Social para obtener, y luego utilizar indebidamente, los números de la Seguridad Social (SSN) y otros datos personales. A continuación se presenta un resumen, por modo de entrega, de las estafas más comunes a la Seguridad Social, junto con los pasos a seguir para evitarlas y denunciarlas.
Cuando el Consejo Nacional sobre el Envejecimiento anunció sus “Estafas a tener en cuenta” en 2019, las llamadas telefónicas falsas relacionadas con los beneficios de la Seguridad Social encabezaron la lista. La Comisión Federal de Comercio (FTC) dice que el número de tales llamadas y su impacto financiero está “creciendo exponencialmente.”
Las llamadas a menudo involucran a personas -o voces robóticas- que fingen ser de la Administración de la Seguridad Social (SSA) y que intentan obtener su número de la Seguridad Social o exigir dinero, según la FTC. La agencia advierte que las personas que llaman a veces utilizan técnicas de “spoofing” para hacer aparecer el número genuino de la línea directa de la Seguridad Social (1-800-772-1213) en la pantalla del identificador de llamadas del destinatario. La persona que llama también puede identificarse utilizando el nombre de un funcionario real de la SSA.
La SSA y las instituciones financieras dicen que están siguiendo un aumento de los casos en los que los ladrones de identidad registran una cuenta en el portal de la SSA utilizando la información personal de un jubilado y hacen que las prestaciones de ese jubilado se desvíen a tarjetas de débito de prepago que los ladrones controlan … El problema comenzó realmente a principios de este año, cuando el Tesoro comenzó a exigir que casi todos los beneficiarios recibieran los pagos a través del depósito directo … Al mismo tiempo, la SSA añadió la posibilidad de cambiar la información del depósito directo a través de su portal web my Social Security. Poco después, la agencia comenzó a recibir quejas de que los ladrones de identidad estaban utilizando el portal para secuestrar los beneficios de las personas que aún no habían creado una cuenta en el sitio.
Las malas decisiones tomadas por la Administración de la Seguridad Social, en cuanto a la forma de verificar las identidades, dejaron un hueco para que los malos compraran información personal y la utilizaran para robar los pagos de la Seguridad Social. Krebs sugirió que la única defensa era crear una cuenta para uno mismo antes de que los malos lo hicieran por ti.
La cosa es que los números de la Seguridad Social no se suspenden. Esto no es más que una variación de una estafa de impostores del gobierno que van detrás de su SSN, número de cuenta bancaria u otra información personal. En esta variación del esquema, la persona que llama finge estar protegiéndote de una estafa mientras intenta atraerte a una.
¿Qué “lugar del gobierno”? ¿El banco? ¿La oficina de la Seguridad Social? ¿Un payaso al teléfono diciendo que es del gobierno? Si tú has llamado al banco y quieren tu número de cuenta, dáselo. Pero no des nada a nadie que te llame primero.
incluso si el llamado banco te pide tu número de cuenta, ni siquiera se lo des por teléfono. Sólo tienes que ir a tu sucursal y preguntar al director por qué el banco quiere tu número de cuenta. Seguro que te dirá que no se lo des a nadie a no ser que sepas personalmente que es el verdadero, es decir, que vayas al banco y verifiques la necesidad de obtener esta información.
Recibí una llamada con el bot diciendo que mi SSN fue suspendido debido a la actividad sospechosa. El número era el siguiente (332)8763478. Tuve que buscar el código de área. Al parecer es NYC. Manhattan para ser exactos. He vivido en NYC toda mi vida y nunca he dicho ni conocido a nadie con ese código de área. Simplemente colgué después de que el bot terminara la primera frase. Cualquier frase que incluya tonterías como la suspensión de un SSN es BS. Me preocupa más cómo han obtenido mi número.
