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Fondos indexados de vanguard

El Vanguard 500 Index Fund Admiral Class (“VFIAX”) y el SPDR S&P 500 ETF (“SPY”) son productos de inversión similares. Ambos hacen un seguimiento del S&P 500, un índice bursátil estadounidense compuesto por las 500 empresas de mayor capitalización bursátil. Ambos fondos tienen ratios de gastos significativamente inferiores a los del fondo medio. Y lo que es más importante, ambos ofrecen un excelente historial a largo plazo.

De hecho, varios estudios han demostrado que los fondos indexados de gestión pasiva y los fondos cotizados (ETF) que siguen índices de mercado amplios superan a la gran mayoría de los fondos de inversión de gestión activa. La diferencia de rendimientos es aún más sorprendente si se tiene en cuenta que los fondos indexados y los ETF imponen comisiones más bajas que los fondos de gestión activa.

Como inversor a largo plazo que compra y mantiene, no puede equivocarse invirtiendo en el fondo Vanguard o en el ETF SPDR. Existen sutiles diferencias entre los fondos, aunque cumplen los mismos objetivos de inversión. Antes de decidirse por uno de estos dos fondos, comprenda sus diferencias en cuanto a comisiones y rendimiento, y sepa qué otras consideraciones debe tener en cuenta.

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La asociación es tan profunda que los devotos de la inversión pasiva en índices son conocidos informalmente como Bogleheads, en honor al fundador de Vanguard, John Bogle. A lo largo de su dilatada carrera al frente de Vanguard, Bogle nunca se desvió de su misión de mantener más dinero de sus clientes en el mercado y fuera de las manos de sus gestores de fondos.

Consejo profesional: ¿Ha pensado en contratar a un asesor financiero pero no quiere pagar sus elevadas comisiones? Entre en los Servicios de Asesoramiento Personal de Vanguard. Cuando se inscriba, trabajará estrechamente con un asesor para crear un plan de inversión personalizado que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros.    Más información sobre los Servicios de Asesoramiento Personal de Vanguard.

Cada listado indica el ratio de gastos del instrumento (gastos operativos totales) y la rentabilidad a cinco años a partir del segundo trimestre de 2021. Compare estas cifras con instrumentos comparables ofrecidos por otros emisores de fondos, como Fidelity y Charles Schwab, ambos conocidos por sus bajos ratios de gastos.

En cada lista se indica también la puntuación de “potencial de riesgo” propiedad de Vanguard, que mide el riesgo de pérdida de capital y de crecimiento en una escala de 1 a 5, siendo 5 el más arriesgado. Los fondos compuestos principalmente por acciones son más arriesgados que los que incluyen principalmente bonos y otros instrumentos de renta fija.

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Invertir en fondos indexados es una excelente manera de diversificar su cartera y reducir las comisiones al mínimo. Los fondos indexados de Vanguard son una opción muy popular: Hay más de 60 fondos de inversión indexados de Vanguard que siguen una amplia variedad de índices de acciones y bonos nacionales e internacionales. Esto es lo que debe saber sobre los fondos indexados de Vanguard y cómo elegir el fondo adecuado para su cartera.

Cuando compra acciones de un fondo indexado de Vanguard, su dinero se invierte en una cartera diversificada de activos que siguen un índice de mercado subyacente. El fundador de Vanguard, Jack Bogle, inventó el fondo indexado cuando lanzó el Vanguard 500 (VFINX) en 1976.

Con más de 40 años de experiencia, los fondos de Vanguard han proporcionado rendimientos constantes a largo plazo: según la empresa, el 84% de sus fondos indexados han obtenido mejores resultados que la media de su grupo en la última década.

Un fondo indexado es un tipo de fondo de inversión que tiene como objetivo igualar el rendimiento de un índice de referencia o de mercado específico lo más cerca posible, como el S&P 500, un índice de acciones que sigue a 500 de las principales empresas de Estados Unidos que cotizan en bolsa. Otros índices importantes son el Dow Jones Industrial Average (DJIA), el Nasdaq Composite y el Wilshire 5000.

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Este título puede parecer una contradicción. En realidad, es absolutamente cierto, y sirve para ilustrar un punto importante de la inversión. Examinaremos la opinión de Associated Press sobre el mercado bursátil de 2010 y luego la compararemos con un amplio fondo de índice bursátil estadounidense: el Vanguard Total Stock Index Fund (VTSAX).

Pues bien, el Dow sólo contiene 30 valores, e incluso el S&P 500 deja fuera miles de valores que representan aproximadamente el 30% del valor del mercado bursátil estadounidense. Esos valores de pequeña y mediana capitalización fueron las estrellas de 2010 y suelen superar a los valores menos arriesgados del S&P 500.

Así, el fondo indexado de Vanguard batió al índice S&P 500, según la AP, en 4,5 puntos porcentuales. Incluso con la reinversión de dividendos, superó la rentabilidad total del S&P 500 en 2,2 puntos porcentuales.

No entiendo por qué la AP piensa que la rentabilidad bruta sin dividendos es otra cosa que una distorsión inexacta y sesgada para engañar a los inversores. Me gustaría pensar que mis años de acoso implacable pueden haber jugado algún papel en que ahora incluyan el rendimiento total de sus estrechos índices habituales. Aunque eso es un comienzo, daría a los resultados de mis esfuerzos un “D-“, ya que ser menos engañoso es poner el listón demasiado bajo. Estoy seguro de que Wall Street concedería a la AP un “A+”.