Grafica euribor ultimos 30 años

curva a plazo del euribor

El tipo de interés Euribor a 12 meses es el tipo de interés al que una selección de bancos europeos se prestan mutuamente fondos denominados en euros y cuyos préstamos tienen un vencimiento de 12 meses. Junto al tipo de interés Euribor a 12 meses tenemos otros 14 tipos de interés Euribor con diferentes vencimientos (vea los enlaces al final de esta página). Los tipos de interés Euribor son los tipos de interés interbancarios europeos más importantes. Cuando los tipos de interés Euribor suben o bajan (sustancialmente), es muy probable que también se ajusten los tipos de interés de los productos bancarios, como hipotecas, cuentas de ahorro y préstamos.

tipos históricos del euribor a 12 meses

Los tipos de interés a largo plazo se refieren a los bonos del Estado con vencimiento a diez años. Los tipos se determinan principalmente por el precio cobrado por el prestamista, el riesgo del prestatario y la caída del valor del capital. Los tipos de interés a largo plazo son, por lo general, promedios de tipos diarios, medidos en porcentaje. Estos tipos de interés están implícitos en los precios a los que se negocian los bonos del Estado en los mercados financieros, no en los tipos de interés a los que se emitieron los préstamos. En todos los casos, se refieren a bonos cuyo reembolso del capital está garantizado por los gobiernos. Los tipos de interés a largo plazo son uno de los determinantes de la inversión empresarial. Los tipos de interés a largo plazo bajos fomentan la inversión en nuevos equipos y los tipos de interés altos la desalientan. La inversión es, a su vez, una fuente importante de crecimiento económico.

Los tipos de interés a largo plazo se refieren a los bonos del Estado con vencimiento a diez años. Los tipos vienen determinados principalmente por el precio que cobra el prestamista, el riesgo del prestatario y la caída del valor del capital. Los tipos de interés a largo plazo son generalmente promedios de tipos diarios, medidos en porcentaje. Estos tipos de interés están implícitos en los precios a los que se negocian los bonos del Estado en los mercados financieros, no en los tipos de interés a los que se emitieron los préstamos. En todos los casos, se refieren a bonos cuyo reembolso del capital está garantizado por los gobiernos. Los tipos de interés a largo plazo son uno de los determinantes de la inversión empresarial. Los tipos de interés a largo plazo bajos fomentan la inversión en nuevos equipos y los tipos de interés altos la desalientan. La inversión es, a su vez, una fuente importante de crecimiento económico.

datos históricos del tipo euribor a 3 meses

El tipo de interés interbancario del euro (Euribor) es un tipo de referencia diario, publicado por el Instituto Europeo de Mercados Monetarios,[1] basado en el promedio de los tipos de interés a los que los bancos de la eurozona ofrecen prestar fondos sin garantía a otros bancos en el mercado monetario mayorista del euro (o mercado interbancario). Antes de 2015, el tipo era publicado por la Federación Bancaria Europea[2].

Los euríbor se utilizan como tipo de referencia para los acuerdos de tipos de interés a plazo denominados en euros, los contratos de futuros de tipos de interés a corto plazo y los swaps de tipos de interés, de forma muy similar a como se utilizan habitualmente los LIBOR para los instrumentos denominados en libras esterlinas y dólares estadounidenses. De este modo, constituyen la base de algunos de los mercados de tipos de interés más líquidos y activos del mundo.

Un panel representativo de bancos proporciona cotizaciones diarias del tipo de interés, redondeado a dos decimales, que cada Banco del Panel cree que un banco principal está cotizando a otro banco principal para los depósitos interbancarios a plazo dentro de la zona euro, para vencimientos que van desde una semana a un año. Cada Banco del Panel debe introducir directamente sus datos a más tardar a las 11:00 horas (CET) de cada día en que esté abierto el sistema automatizado transeuropeo de transferencia urgente de liquidación bruta en tiempo real (TARGET). A las 11:02 a.m. (CET), el GRSS (Global Rate Set Systems) publicará instantáneamente el tipo de referencia en Refinitiv (ex. Reuters), Bloomberg y otros proveedores de información, que luego se pondrá a disposición de todos sus suscriptores.

previsión del euribor a 10 años

No se ha implementado ningún cambio metodológico tras la conclusión de la consulta sobre la reforma de la metodología del RPI, publicada como parte del Spending Review de 2020.  Es probable que la propuesta de la UKSA de alinear los métodos y las fuentes de datos del RPI con el CPIH en febrero de 2030 afecte al ajuste de la curva en torno a este punto.

No se ha implementado ningún cambio metodológico tras la conclusión de la consulta sobre la reforma de la metodología del RPI, publicada como parte del Spending Review 2020. Es probable que la propuesta de la UKSA de alinear los métodos y las fuentes de datos del IPR con el IPCH en febrero de 2030 afecte al ajuste de la curva en torno a este punto.